A Magyarország Kormánya által 2020. március 18-án bejelentett 47/2020. (III. 18.) kormányrendelet értelmében megkezdtük az egyeztetéseket, és dolgozunk a részleteken, tekintettel arra, hogy ez üzletpolitikai, kockázatkezelési és rendszerbeállítási szempontból számos döntést igényel a bank részéről. Bankunk mindent elkövet annak érdekében, hogy a kormány szándékaival összhangban segítsünk ügyfeleinken, addig is kérjük ügyfeleink türelmét, időben tájékoztatni fogjuk Önöket a konkrétumokról.

Befektetés

A nyugdíjcélú megtakarítások esetében a hosszú távon keletkező hozam az egyik legfontosabb sikertényező. A Budapest Magánnyugdíjpénztár különböző életkorú, ill. különböző kockázati hajlandóságú tagjai számára biztosít választási lehetőségeket.

A választható portfóliók eltérő befektetési irányultságúak, és markánsan különböző időhorizonttal és kockázati tartalommal rendelkeznek annak érdekében, hogy minden tag megtalálhassa a számára legmegfelelőbb portfóliót.


Portfólióink

Tagjaink a Klasszikus, Kiegyensúlyozott, Növekedési portfóliók közül választhatnak. Amennyiben valamely tag a rendszer indulásakor, illetve későbbi belépésekor nem nyilatkozik, akkor őt a nyugdíjkorhatárig hátralévő megtakarítási ideje alapján sorolja be a Pénztár:

a nyugdíjkorhatár elérésig várható megtakarítási időtáv kevesebb, mint 5 év BUDAPEST KLASSZIKUS PORTFÓLIÓ
a nyugdíjkorhatár eléréséig várható megtakarítási időtáv 5-15 év között van BUDAPEST KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ
a nyugdíjkorhatár elérésig várható megtakarítási időtáv több mint 15 év BUDAPEST NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ

Jogszabályi korlátozások értelmében a nyugdíjkorhatárt megelőző 5 évben a Budapest Növekedési Portfólió nem választható!


BEFEKTETÉSI PORTFÓLIÓ BEMUTATÁSA

Bővebb információkért olvassa el Befektetési politikánkat.

Budapest Klasszikus Portfólió:
A Klasszikus portfólió választása azon tagjaink számára lehet előnyös, akik rövidebb (néhány éves) távon is inkább a kockázatok csökkentését tartják fontosnak, és/vagy közel állnak a nyugdíjkorhatárhoz.A portfólió elsődleges célja a felhalmozott vagyon értékének megőrzése, ezért olyan rövid távú, elsősorban pénzpiaci portfólió kerül kialakításra, amely alacsony kockázatot és megfelelő likviditást biztosít. Kamatozó értékpapírokból álló részének átlagos hátralévő futamideje az 5 évet nem haladhatja meg.

Index Súly
RMAX 75%
MAX 25%
Index
RMAX
Súly
75%
Index
MAX
Súly
25%

RMAX: Az Államadósságkezelő Központ által publikált magyar állampapír index, mely a 3 hónap – 12 hónap közötti futamidővel rendelkező magyar állampapírokat tartalmazza, piaci súlyuk arányában. Az index ezen állampapírok teljesítményének mérésére alkalmas index. (BBG kód: MAX RMAX Index)
MAX
: Az Államadósságkezelő Központ által publikált állampapír index, mely a 12 hónapnál hosszabb futamidejű állampapírokat tartalmazza, piaci súlyuk arányában. Az index ezen állampapírok teljesítményének mérésére alkalmas index. (MAX IDX Index)

Budapest Kiegyensúlyozott Portfólió
A Kiegyensúlyozott Portfólió esetében olyan középtávú, vegyes befektetési portfóliót alakít ki a Pénztár, amely mérsékelt kockázatvállalás mellett megfelelő hozamlehetőséget biztosít. Elsősorban olyan befektetési instrumentumokat alkalmaz a Pénztár, amelyek hozamelőnye várhatóan a befektetést követő 10 éven belül jelentkezik. Ezért ezt a portfóliót azon pénztártagjainknak ajánljuk figyelmébe, akik hajlandóak mérsékelt kockázatot vállalni a kiegyensúlyozott növekedés érdekében.

Index Súly
RMAX 5%
MAX 75%
MSCI World 7%
BUX 5%
CETOP20 5%
MSCI Emerging Markets 3%
Index
RMAX
Súly
5%
Index
MAX
Súly
75%
Index
MSCI World
Súly
7%
Index
BUX
Súly
5%
Index
CETOP20
Súly
5%
Index
MSCI Emerging Markets
Súly
3%

RMAX: Az Államadósságkezelő Központ által publikált magyar állampapír index, mely a 3 hónap – 12 hónap közötti futamidővel rendelkező magyar állampapírokat tartalmazza, piaci súlyuk arányában. Az index ezen állampapírok teljesítményének mérésére alkalmas index. (BBG kód: MAX RMAX Index)
MAX:
Az Államadósságkezelő Központ által publikált állampapír index, mely a 12 hónapnál hosszabb futamidejű állampapírokat tartalmazza, piaci súlyuk arányában. Az index ezen állampapírok teljesítményének mérésére alkalmas index. (BBG kód: MAX IDX Index)
MSCI World:
Az MSCI Wolrd Index a fejlett világ részvénypiacain kereskedett részvények piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: MXWO Index)
BUX:
A BUX Index a magyar részvénypiacon kereskedett részvények piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: BUX Index)
CETOP20:
A CETOP20 Index Közép-Európa részvénypiacain kereskedett 20 blue-chip részvény piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: CETOP20 Index)
MSCI Emerging Markets:
Az MSCI Emerging Market Index a feltörekvő világ részvénypiacain kereskedett részvények piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: MXEF Index) A kompozit referencia index teljesítményének számítása során a külföldi devizában denominált indexeknek magyar forintban kifejezett értékét kell figyelembe venni.

Budapest Növekedési Portfólió
A Növekedési Portfólió egy hosszú távú, dinamikus befektetési portfólió, amely magasabb hozam-kockázati profilú eszközök bevonásával, a Pénztár által vállalható kockázat mellett, a lehető legmagasabb hozamlehetőséget biztosítja.Pénztárunk a befektetési portfólió kialakítása és kezelése során a hosszú távú szemlélet melletti hozammaximalizálásra törekszik, ezért ez a portfólió azok számára lehet előnyös, akik életkoruk alapján várhatóan 5 éven belül nem érik el a nyugdíjkorhatárt és így vagyonuk hosszú távon kerül befektetésre, és/vagy igényei között a hozamelvárás az elsődleges és e cél elérésének érdekében vállalja a viszonylag magasabb befektetési kockázatot.

Index Súly
RMAX 5%
MAX 50%
MSCI World 15%
BUX 14%
CETOP20 10%
MSCI Emerging Markets 6%
Index
RMAX
Súly
5%
Index
MAX
Súly
50%
Index
MSCI World
Súly
15%
Index
BUX
Súly
14%
Index
CETOP20
Súly
10%
Index
MSCI Emerging Markets
Súly
6%

RMAX: Az Államadósságkezelő Központ által publikált magyar állampapír index, mely a 3 hónap – 12 hónap közötti futamidővel rendelkező magyar állampapírokat tartalmazza, piaci súlyuk arányában. Az index ezen állampapírok teljesítményének mérésére alkalmas index. (BBG kód: MAX RMAX Index)
MAX:
Az Államadósságkezelő Központ által publikált állampapír index, mely a 12 hónapnál hosszabb futamidejű állampapírokat tartalmazza, piaci súlyuk arányában. Az index ezen állampapírok teljesítményének mérésére alkalmas index. (BBG kód: MAX IDX Index)
MSCI World:
Az MSCI Wolrd Index a fejlett világ részvénypiacain kereskedett részvények piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: MXWO Index)
BUX:
A BUX Index a magyar részvénypiacon kereskedett részvények piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: BUX Index)
CETOP20:
A CETOP20 Index Közép-Európa részvénypiacain kereskedett 20 blue-chip részvény piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: CETOP20 Index)
MSCI Emerging Markets:
Az MSCI Emerging Market Index a feltörekvő világ részvénypiacain kereskedett részvények piaci kapitalizáció súlyozású indexe. (BBG kód: MXEF Index) A kompozit referencia index teljesítményének számítása során a külföldi devizában denominált indexeknek magyar forintban kifejezett értékét kell figyelembe venni.


Portfólióváltás

Lehetőség van a tagsági jogviszony alatt is a portfólió megváltoztatására, ehhez portfólióváltási nyilatkozatot kell kitölteni. A Pénztár a Választható Portfóliós Szabályzatnak megfelelően a portfólióváltás során felmerülő vagyonarányos költséggel terheli meg az Ön számláját, melynek összege a váltás fordulónapján érvényes egyéni számlakövetelés 1 ezreléke, de nem haladhatja meg a 2000 Ft-ot.

  • a Pénztár a portfólióváltás fordulónapjaként az Ön által megjelölt napot (T nap) veszi figyelembe, amennyiben a portfólióváltási kérelem legalább 10 munkanappal a fordulónap előtt a Pénztárhoz benyújtásra került.
  • Amennyiben a kérelemben Ön fordulónapot nem jelöl meg, vagy a kérelem Pénztárhoz történő benyújtása késedelmesen történt, akkor fordulónapként a benyújtást követő 10. munkanapot kell figyelembe venni.
  • A Pénztár a Portfólióváltó nyilatkozatban megjelölt fordulónapot követő 8 munkanapon belül a portfólióváltást végrehajtja. Az egyedi portfólióváltást a T napra vonatkozóan kell elszámolni, azaz T nappal kerülnek az elszámolóegységek megszüntetésre a korábbi portfólióban, illetve T nappal keletkeztetésre az újonnan választott portfólióban.
  • A Pénztár a portfólióváltást olyan módon számolja el, hogy a tag a korábbi portfóliója utáni hozamot egészen a fordulónapig megkapja, ugyanakkor az újonnan választott portfólióban a fordulónapot követő naptól kezdődően jár részére hozam.
  • Ezt követően a Pénztár írásban visszaigazolja az Ön részére a portfólióváltást, melyen ellenőrizheti, hogy a rendelkezés az Ön döntésének megfelelően került-e rögzítésre a Pénztár nyilvántartási rendszerében.

HOZAMOK

A Budapest Magánnyugdíjpénztár befektetési eredményei

NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ KLASSZIKUS PORTFÓLIÓ INFLÁCIÓ (DEC/DEC)
2019. évi nettó hozamráta 14,21% 10,03% 2,91% 4,0%
2018. évi nettó hozamráta -0,96% -1,31% 0,25% 2,7%
2017. évi nettó hozamráta 11,23% 8,74% 2,38% 2,1%
2016. évi nettó hozamráta 10,90% 8,05% 2,88% 1,8%
2015. évi nettó hozamráta 8,94% 5,82% 3,08 0,9%
2014. évi nettó hozamráta 9,80% 11,46% 5,97% -0,9%
2013. évi nettó hozamráta 10,98% 8,45% 4,76% 0,4%
2012. évi nettó hozamráta 9,55% 12,84% 9,94% 5,0%
2011. évi nettó hozamráta -2,26% 0,26% 4,43% 4,1%
2010. évi nettó hozamráta 11,13% 8,65% 5,45% 4,7%
2009. évi nettó hozamráta 19,22% 15,06% 10,23% 5,6%
2008. évi nettó hozamráta -15,51%  -15,51% -15,51% 3,5%
2007. évi nettó hozamráta 6,40% 6,40% 6,40% 7,4%
2006. évi nettó hozamráta 6,33% 6,33% 6,33% 6,5%
2005. évi nettó hozamráta 11,14% 11,14% 11,14% 3,3%
2004. évi nettó hozamráta 16,27% 16,27% 16,27% 5,5%
2003. évi nettó hozamráta 2,23% 2,23% 2,23% 5,7%
2002. évi nettó hozamráta 5,81% 5,81% 5,81% 4,8%
2001. évi nettó hozamráta 4,45% 4,45% 4,45% 6,8%
2000. évi nettó hozamráta 4,86% 4,86% 4,86% 10,1%
1999. évi nettó hozamráta 21,73% 21,73% 21,73% 11,2%
1998. évi nettó hozamráta 17,15% 17,15% 17,15% 10,3%

10 éves (2010-2019)

NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ KLASSZIKUS PORTFÓLIÓ
átlaghozam 8,22% 7,21% 4,18%
vagyonnövekedési mutató 8,39% 7,03% 3,85%
átlagos infláció 2,46% 2,46% 2,46%
átlaghozam
NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ
8,22%
KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ
7,21%
KLASSZIKUS PORTFÓLIÓ
4,18%
vagyonnövekedési mutató
NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ
8,39%
KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ
7,03%
KLASSZIKUS PORTFÓLIÓ
3,85%
átlagos infláció
NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ
2,46%
KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ
2,46%
KLASSZIKUS PORTFÓLIÓ
2,46%

Nettó hozamráta Az adott évben a befektetetéseken elért hozam a vagyon százalékában, a vagyonkezeléssel összefüggő költségek levonása után. 2008. 12. 31-ig a pénztár egészére, 2009. 01. 01-től a választható portfóliós rendszer indulását követően a portfólió egészére vonatkozik, az egyes pénztártagok egyéni számlájának hozama ettől eltér, mivel minden tagnak más időpontban eltérő összeg érkezik egyéni számlájára. Átlagos 10-éves hozamráta Mivel a nyugdíjpénztári befektetések időtávja jellemzően több évtized, ezért a befektetési teljesítményt is hosszabb távon kell értékelni. Ezt a célt szolgálja a 10-éves hozamráta, amit az elmúlt 10 év nettó hozamaiból mértani átlagolással számítanak a pénztárak. Mivel átlagos mutató, értékét úgy értelmezhetjük, mintha az elmúlt 10 év mindegyikében ez lett volna a pénzár nettó hozama. A hozamráták ebben az időszakban természetesen változtak, de az átlagolás ezt a hullámzást „kisimítja”, és végeredmény szempontjából ugyanazt adja. Vagyonnövekedési mutató Egy átlagos pénztártag egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi. A hozamrátával ellentétben figyelembe veszi, hogy az egyes hozamrátákat mekkora nagyságú vagyonon érte el a tag az elmúlt 10 évben, így a kezdeti, kisebb vagyonon elért hozamrátáknak kisebb jelentőségük van, mint a későbbi, nagyobb vagyonokra vonatkozóknak. A Nyugdíjpénztár múltbéli teljesítménye nem nyújt biztosítékot a jövőbeli hozamok nagyságára. Az átlagos hozamok a 282/2001. évi Kormányrendelet előírásai alapján számolt értékek. A Budapest Magánnyugdíjpénztár vagyona 2019. 12. 31. fordulónapi záró piaci értékének portfóliók közötti megoszlási aránya a következő: Növekedési portfólió 65,18%, Kiegyensúlyozott portfólió 30,39%, Klasszikus portfólió 4,43%.